O tânără din Moldova a luat un credit bancar de 170 000 lei ca să-l transfere escrocilor

La un jurnalist din redacția ziarului „SP” s-a adresat o tânără, care a spus că a transferat 170 000 de lei unor escroci. Această a văzut un anunț de publicitate de pe Instagram în numele MAIB, care conținea oferta de a câștiga bani, făcând investiții. Tânăra nu avea cu ea o sumă mare de bani, de aceea și a luat un credit bancar. Escrocii chiar au ajutat-o să găsească un împrumut cu o dobândă mică. În acest articol, vă vom povesti despre felul în care au acționat escrocii.

„Totul a început cu 100 de dolari”

Ecaterina [numele a fost schimbat la cererea fetei] a declarat că a văzut un anunț în numele MAIB, a dat click pe link și și-a lăsat datele sale de contact. Apoi a fost telefonată, după care i s-a oferit un ajutor cu scopul de a câștiga bani din investiții. Pentru a face acest lucru, ea a descărcat un program pe care i-au expediat escrocii. Pentru a păstra aparențele, i s-a demonstrat că ar fi efectuat unele tranzacții, ar fi cumpărăt acțiuni și ar fi făcut afaceri. În cele din urmă, pentru a câștiga mai mult, fata a luat un împrumut de 170 de mii de lei pentru a-i investi. La urma urmei, tânăra nu a mai reușit să obțină nici profitul promis, nici banii investiți înapoi.

— În luna decembrie anului 2023, am văzut un aviz de publicitate în numele MAIB, care conținea oferta de câștigare a banilor din investiții. Am completat un sondaj și mi-am lăsat numărul meu de telefon. Din acel moment, am început a primi apeluri constante de pe numere de telefon diferite. Nu ridicam receptorul. La sfârșitul lunii ianuarie, într-o dimineață, am primit un apel și am răspuns din greșeală. Un bărbat s-a prezentat ca fiind Alexandr, începând să-mi zică cum se fac bani din investiții. Știa a vorbi destul de frumos și mă călca pe nervi. După aceea am fost direcționată la un așa-numit „analist” care îmi povestea felul în care pot să câștig din acțiuni, mi-a arătat platforma pe care trebuia să activez. S-a prezentat ca fiind Egor Demidov și chiar mi-a expediat o fotografie a buletinului său. Am comunicat prin Telegram pentru o perioadă lungă de timp. Mi-a spus că trebuie să investesc pe platformă o sumă în valoar de 100 de dolari , după care mi-a expediat un link către un program pe care l-am descărcat în browser, unde și am transferat banii prin intermediul cardului meu bancar. Apoi au început „tranzacțiile cu acțiuni”.

La începutul lunii februarie mi s-a spus că există posibilități de a încheia contracte și că acolo se pot face mai mulți bani. Acest „analist” a spus că pleacă la Amsterdam pentru a vedea ce fel de contracte disponibile sunt pentru mine. Mi-a expediat o selecție de 3 contracte cu diferite sume de investit. Nu dispuneam de acele sume, așa că am făcut un împrumut. „Analistul” chiar m-a ajutat să caut un împrumut bun, expediându-mi link-uri către diferite oferte de la bănci din Moldova. În cele din urmă, mi s-a aprobat un împrumut de 170 000 de lei.

Apoi, „analistul” mi-a spus că ar trebui să accesez site-ul Binance și să cumpăr criptomonede pentru în sumă respectivă, apoi să le transfer în contul meu de pe platforma pe care m-au rugat să o descarc anterior, unde am depus primii 100 de dolari. Apoi au început operațiunile, am încheiat un contract de parteneriat cu încă două persoane, dintre care una s-a prezentat ca investitor. Am discutat în chat privat pe Telegram. Mi-au spus că am cumpărat acțiuni ale NVIDIA și că acțiunile lor erau în creștere. La final, în programul se vedea că am câștigat 68 000 de dolari. În tot acest timp am fost „supravegheată” de Egor Demidov, cel care era un „analist”. El m-a ajutat să-mi „retrag” bani din contul meu. Mi-a spus că banca mă va telefona pentru a clarifica detalii. După asta am fost telefonată de un angajat al băncii engleze Barclays (Barclays este unul dintre cele mai mari conglomerate financiare din Marea Britanie și din lume, cu o prezență extinsă în Europa, SUA și Asia — remarca „SP”) și mi s-a spus că, din motiv că nu sunt cetățeană a Uniunii Europene, trebuie să achit 4 000 de dolari în calitate de impozit, însă nu pot opri o astfel de sumă din cei 68 000 de dolari, deoarece se presupune că sunt blocați. Mă sunau de pe un număr identificat sub codul telefonic german. Au început să mă sperie că, în cazul în care nu voi achita taxa dată, banca urmează să-mi retragă zilnic 4% din suma mea. Apoi am început să caut toate informațiile despre aceste investiții și am dat peste materialul publicat de dumneavoastră despre escroci”, a declarat Ecaterina.

După interviu, Ecaterina a spus că a mers la poliție.

Lucruri la care trebuie să atrageți atenție

1. În primul rând, MAIB nu oferă nici un fel de ajutor pentru a câștiga bani pe platforme de investiții necunoscute și precis nu promite profituri uriașe. Banca și mass-media au semnalat în repetate rânduri că este vorba de escroci. Anunțuri similare apar în mod activ în numele altor bănci sau companii pe Instagram și Facebook.

2. „Analistul” Egor Demidov. În profilul său de pe „Telegram” ar fi fost încărcate fotografiile sale, care, de fapt, au fost furate de la un comerciant real din Anglia, al cărui nume este Kieren Hamilton. Fotografia „buletinului” pe care escrocii i-au expediat-o tânărei este o poză „photoshop”. Aceasta se face într-un mod foarte simplu. Numele și prenumele sunt, de asemenea, furate.

Fotografie trucată de escroci.

3. Programul pe care escrocii au oferit să-l descarce separat în browser este una necunoscută și cel mai probabil este creată chiar de escroci. Aplicațiile oficiale legate de bursă sunt de obicei disponibile în magazine precum App Store pentru telefoanele Apple și Google Play pentru telefoanele Android. Acolo, aplicațiile sunt verificate, ceea ce reprezintă o garanție certă că aceștia nu sunt escroci.

4. Pentru ce era nevoie de Binance. Platforma de mai sus este cea oficială. Binance este un serviciu online de schimb valutar digital, sistem blockchain și furnizor de infrastructură pentru industria criptomonedelor de mare importanță. Escrocii au folosit-o ca o casă de schimb, unde tânăra a cumpărat legal criptomonede cu lei moldovenești și le expedia escrocilor. Criptomoneda este mult mai greu de urmărită spre deosebire de transferurile bănești prin intermediul băncilor.

5. Escrocii nu își arată niciodată fața. Fata a comunicat cu ei doar prin telefon sau pe Telegram, însă nu a vorbit niciodată cu nimeni prin legătură video. De asemenea, nimeni nu dispune de propriul profil pe vreo rețea de socializare cu fotografii reale, publicații etc.

Cum să nu deveniți o victimă a fraudei

Există un număr foarte mare de scheme de fraudă pe internet. Pentru a vă proteja de cele mai multe dintre ele, vă sfătuim să:

• Nu credeți în bani ușori și rapizi câștigați în spațiul web, mai ales dacă nu vă pricepeți, de exemplu, în investiții și nu aveți cu cine să vă consultați.
• Nu oferiți nimănui, inclusiv angajaților băncii, datele dumneavoastră personale sau detaliile cardului bancar: numărul cardului, data expirării, codul PIN, codul de securitate din trei cifre tipărit pe spatele cardului, codul de securitate primit prin SMS sau e-mail de la bancă atunci când efectuați tranzacții online.
• Pentru a verifica dacă cu adevărat vă telefonează angajații băncii, apelați numerele de telefon indicate pe site-urile băncilor sau pe cardurile bancare.
• Nu dați click pe linkurile care vi se expediază de pe profiluri necunoscute. Aceștia pot fi escroci.

Constantin Hairetdinov