Мошенники «дарят» телефон, а затем угрожают повесить кредит: новая схема в Молдове

Сотруднице «СП» позвонили мошенники и сообщили, что якобы дарят новый мобильный телефон и нужно лишь передать часть паспортных данных для курьера. Спустя некоторое время последовал второй звонок — уже якобы из банка. Звонивший начал угрожать, заявляя, что на её паспорт кто-то оформил кредит и теперь его необходимо выплачивать. О том, как работает эта схема и как не стать жертвой мошенников, читайте в материале «СП».

Легенда мошенников: получите айфон, его доставит курьер

Мошенники позвонили сотруднику «СП» по телефону. Звонившая девушка сообщила, что якобы является сотрудницей маркетплейса Temu и что этот номер телефона выбран в качестве победителя — можно выиграть айфон. По её словам, телефон должен доставить курьер, для чего необходимо предоставить некоторые паспортные данные.

Наша коллега назвала заведомо неверные паспортные данные и указала не свою фамилию. После этого девушка, представившаяся Анной Чебан, сообщила, что нужно дождаться звонка курьера.

Однако вместо курьера через несколько часов позвонил якобы сотрудник одного из молдавских банков. Он представился Александром Мунтяну и поинтересовался, известно ли нашей коллеге, где находится её паспорт. Затем он заявил, что на имя нашей коллеги некая Анна Чебан оформила кредит в размере 100 тысяч леев и теперь его «вешают» на неё.

В разговоре псевдопредставитель банка с самого начала вел себя нагло и даже повышал голос. К сожалению, связь прервалась, и мы так и не узнали, каким образом мошенники планировали «решать» эту проблему дальше. Но предлагаем послушать фрагменты разговора с мошенниками.

Мошенница, которая представилась сотрудницей интернет-магазина Temu.

Второй мошенник, который якобы звонил из банка.

Как работает схема мошенников

Свой номер телефона наша коллега нигде не оставляла, поэтому в данном случае мошенники звонили людям наугад. Хотя именно эту схему мы не дослушали до конца, большинство подобных афер работает по одному принципу:

• предлагают выплатить лишь часть мнимого кредита;
• любым возможным способом выманивают данные банковской карты и получают к ней доступ, чтобы похитить деньги;
• используют оба варианта одновременно.

Спектакль с «кредитом» и требованиями его погасить разыгрывается до тех пор, пока мошенники не получат желаемого или не поймут, что ничего не смогут получить от человека. После этого они просто кладут трубку. Как правило, звонки поступают с фейковых номеров, и перезвонить по ним невозможно.

Эта схема характерна тем, что мошенники действуют исключительно по телефону, оказывая психологическое давление. Они представляются типичными именами и фамилиями, распространёнными в Молдове — по аналогии с Иваном Ивановым в России или Джеймсом Смитом в США.

При этом в ходе разговора становится ясно, что звонящие не находятся в Молдове: они не знают ни одного слова на румынском языке, путают названия городов и улиц.

По такой же схеме мошенники ранее рекламировали «заработок» с компанией «Tesla-X» или якобы с молдавским банком MAIB. О многих подобных схемах ранее писала «СП».

Как не стать жертвой телефонных мошенников

Чтобы не потерять свои деньги, мы рекомендуем вам:

• Не передавайте по телефону паспортные данные, коды из SMS и данные банковских карт — ни «курьерам», ни «банкам».
• Не верьте обещаниям подарков и выигрышей, если вы нигде не участвовали и не оставляли свои контакты.
• Проверяйте информацию: положите трубку и перезвоните в банк или компанию по официальному номеру.
• Не поддавайтесь давлению и угрозам — мошенники специально торопят и запугивают, чтобы лишить вас времени на размышления.
• Настоящие банки не оформляют кредиты по телефону.
• Не устанавливайте приложения и не переходите по ссылкам, которые присылают незнакомые люди.
• Предупреждайте родных и близких, особенно пожилых людей, которые чаще всего становятся мишенью мошенников.

Константин Хайретдинов

Читайте также:

• «Секретный сайт» и бесплатная косметика: как работает новая схема мошенников в соцсетях