Как избежать мошеннических схем под видом инвестиций: советы Нацбанка

Национальный банк Молдовы (НБМ) призывает граждан быть осторожными и не доверять предложениям о быстрых заработках, особенно если речь идёт об инвестициях. В условиях цифровой эпохи мошеннические схемы становятся всё более изощрёнными, и Молдова, как и другие страны, сталкивается с этой проблемой.

По данным НБМ, чаще всего злоумышленники распространяют ложные объявления через соцсети и, пользуясь отсутствием бдительности у людей, вовлекают их в якобы инвестиционные схемы с обещанием быстрого и большого дохода.

Мошенники очень часто используют логотипы известных компаний и банков, фотографии официальных лиц, поддельные сайты и документы. Жертвам обещают быструю и высокую прибыль, а затем исчезают вместе с вложенными средствами. При этом схемы варьируются от случая к случаю, что затрудняет их выявление и увеличивает число жертв.

Особое внимание НБМ обращает на случаи, когда мошенники действуют от имени международных организаций или представляют «эксклюзивные» возможности для инвестирования. Нацбанк подчёркивает: прежде чем принимать участие в таких предложениях, особенно если они исходят от другой стороны, важно проверять информацию на официальных сайтах.

Также НБМ рекомендует не обсуждать финансовые вопросы с незнакомцами, использующими агрессивные методы продаж, особенно в интернете, не переводить деньги и не передавать личные данные, включая копии документов и банковскую информацию, на сомнительных платформах, которые обещают быструю и высокую прибыль, если их подлинность невозможно подтвердить.

Отдельно банк предупреждает о рисках, связанных с криптовалютами. Эти активы не регулируются в Молдове, поэтому вложенные в них средства не защищены законом.

Оксана Андрущак

Читайте также:

• 18-летнего юношу из Бельц подозревают в мошенничестве, вымогательстве и хулиганстве
• Мошенники используют имя министра финансов, чтобы заманить граждан на сомнительный сайт