- Семидневная Панорама
Женщину из Кишинёва обманули на 500 тысяч леев через схему с банками и кредитами
Правоохранители задержали 31-летнюю украинку, которая, получив указания от других участников преступной группы, пришла забрать у жертвы мошенничества деньги. Стоп-кадр видео полиции
Офицеры Национального инспектората расследований (INI) и сотрудники Прокуроры по борьбе с организованной преступностью и особым делам (PCCOCS) предотвратили завершение очередного эпизода финансового мошенничества. Преступная группа, выманившая у 40-летней жительницы Кишинёва 544 тысячи леев, пыталась получить от неё вторую сумму — 450 000 леев. Об очередном эпизоде мошенничества сообщил 19 июня Генинспекторат полиции.
По данным правоохранителей, обман произошел на этой неделе. Его организовала преступная группа, которая связывается с гражданами Молдовы через сообщения в мессенджерах Вайбер, Ватсап и Телеграм.
Мошенники утверждают, что кто-то якобы пытается взять кредиты на имя человека, которому они звонят или пишут. Под этим предлогом они требуют у жертвы личные и банковские данные.
Затем через приложения Mobile Banking на имя пострадавших оформляются реальные кредиты. Полученные деньги выводятся через банкоматы с использованием токенизированных* банковских карт, а также переводятся третьим лицам.
В этом случае жертвой стала 40-летняя женщина из Кишинёва, работающая юридическим консультантом. Она поняла, что стала жертвой финансового обмана, после того как её убедили передать мошенникам первую сумму — 544 000 леев.
Чтобы выглядеть убедительно, мошенники, которые общались с ней на русском языке, использовали несколько этапов обмана и распределили между участниками группы фальшивые роли.
Этап первый: Сначала женщине позвонил человек, представившийся сотрудником компании Energocom. Он заявил, что нужно запланировать у неё дома проверку электричества. Для этого русскоязычный собеседник попросил её назвать код, который она получила на телефон.
Этап второй: Через короткое время ей позвонил другой человек, представившийся сотрудником Налоговой службы, ответственным за финансовый мониторинг. Он сообщил тревожную информацию: якобы кто-то пытается взять кредит на имя женщины и войти в её банковский счет без её согласия. Затем он сказал, что меры должен будет принять сотрудник Национального банка Молдовы (НБМ).
Этап третий: После этого с женщиной связался человек, представившийся сотрудником Национального банка. Он заявил, что уполномоченные учреждения сообщили ему о попытке оставить женщину без денег на банковском счёте. В качестве «решения» он предложил юридическому консультанту снять все деньги со счетов, а затем внести их на счёт, якобы созданный самим НБМ. Для этого мошенник дал ей номер банковского счёта, на который нужно было внести деньги.
Женщина пошла в коммерческий банк и сняла 544 000 леев. После этого она начала вносить деньги на номер счёта якобы НБМ через банкомат. Но процедура заблокировалась после внесения 60 000 леев. Оставшуюся сумму она передала в пакете курьеру, который представился как человек от «Нацбанка».
После передачи денег она получила сообщение от фальшивого сотрудника налоговой, что якобы «деньги были конфискованы, а счёт обновится через 3 дня».
На следующий день мошенники стали убеждать жертву передать им для «защиты» вторую сумму — 450 000 леев. Однако женщина уже обратилась в полицию.
Под руководством прокуроров PCCOCS правоохранители приняли меры, чтобы предотвратить новый эпизод мошенничества. Когда жертва должна была передать преступникам вторую сумму денег, сотрудники правоохранительных органов задержали 31-летнюю женщину из Украины. Она пришла забрать деньги по указаниям, полученным от других участников преступной группы.
По данным следствия, задержанная должна была отвезти деньги в Одессу на такси из Молдовы.
После задержания прокуроры PCCOCS предъявили ей обвинение в мошенничестве. Уголовное расследование продолжается, в том числе для привлечения к ответственности других участников преступной группы. При этом, согласно закону, задержанная на данном этапе пользуется презумпцией невиновности.
Правоохранители напомнили, как можно предотвратить телефонно-банковские мошенничества.
- Граждан призывают быть максимально осторожными при незапрошенных телефонных звонках. Такие разговоры нужно прерывать и самостоятельно связываться напрямую с банком или полицией по официальным номерам телефонов.
- Также нельзя сообщать личные данные, банковские данные или другую чувствительную информацию незнакомым людям, независимо от того, какое учреждение они, по их словам, представляют.
Справка-Пояснение:
*Токенизированные банковские карты в мошенничестве — инструмент обмана, при котором злоумышленники привязывают чужую или специально созданную карту к своему платёжному приложению на телефоне, чтобы незаметно и быстро похищать деньги. Технология токенизации изначально создана для защиты: она заменяет реальный номер карты цифровым кодом (токеном). Однако преступники научились использовать этот механизм в своих схемах.
Наталья Ротарь
Читайте также:
