Мошенники в Молдове выманивают деньги под видом инвестиций

Национальная комиссия по финансовому рынку (CNPF) предупредила граждан на своей странице в соцсетях о росте случаев онлайн-мошенничества, связанного с фальшивыми инвестиционными платформами. Мошенники используют названия и логотипы компаний, одобренных CNPF, а также изображения известных людей, чтобы выглядеть надёжно и вызывать доверие.

Как происходит обман

Распространение подобных схем чаще всего происходит через спонсируемую рекламу в социальных сетях, таких как Facebook и Instagram, где потенциальным жертвам обещают нереалистично «высокую прибыль».

По данным комиссии, мошенники нередко прибегают к поддельным изображениям и видео (включая технологии deepfake), в которых известные личности якобы рекомендуют инвестиционные платформы. Также они создают сайты-клоны, имитирующие официальные страницы финансовых учреждений или новостных порталов.

При переходе по таким ссылкам пользователей часто отправляют в закрытые группы «инвестиций» в Telegram или WhatsApp. Иногда просят установить программы удалённого доступа — так мошенники получают контроль над устройством и крадут личные и банковские данные.

Признаки возможного мошенничества

Среди основных признаков мошенничества CNPF выделяет:

• рекламу в соцсетях, внезапно появляющуюся в ленте, от страниц с похожими на настоящие, но неофициальными названиями;
• сообщения о якобы сотрудничестве с государственными органами или политиками;
• требование перевода денег или передачи банковских данных вне официальных и защищённых каналов;
• Незапрошенные звонки, письма или сообщения, призывающие срочно инвестировать.

Что нельзя делать

CNPF настоятельно рекомендует гражданам не переходить по подозрительной рекламе, тщательно проверять информацию на официальных сайтах, вводя адрес вручную, не передавать банковские данные по сомнительным предложениям и ни в коем случае не предоставлять удалённый доступ к своим устройствам посторонним лицам.

Граждан призывают сообщать о подобных объявлениях в социальных сетях, помечая их как мошеннические, и проверять наличие компании в списке (ссылка) авторизованных организаций CNPF. Согласно законодательству Республики Молдова, любая организация, предоставляющая финансовые или инвестиционные услуги, обязана иметь соответствующую лицензию. В противном случае потребители не защищены законом и не могут рассчитывать на компенсацию в случае потерь.

В комиссии подчёркивают, что государственные учреждения и публичные лица не продвигают инвестиционные платформы и не запрашивают у граждан деньги или конфиденциальную информацию.

Граждан призывают сообщать о подобных инцидентах в правоохранительные органы или напрямую в CNPF по телефону 022 8-59-595 или по электронной почте office@cnpf.md.

Сергей Сташевский

Читайте также: Санду предупредила о росте активности мошенников: «Только воры просят деньги и пароли»