Мошенники придумали «молдавскую криптовалюту» для выманивания денег

В Инстаграме активно продвигали проект, который подавали как «молдавскую криптовалюту». В рекламе обещали высокий доход, быстрые выплаты денег и намекали на связь с государством и Moldova IT Park. Но официальной криптовалюты в стране не существует, а заявления о связях с Moldova IT Park и властями ничем не подтверждаются. Что известно о платформе MDLT Capital и как не попасться на уловки мошенников, разбиралась nokta.md.

Что рекламируют в Инстаграме

Речь идет о сайте MDLT Capital. Его продвигают как инвестиционную платформу с собственной криптовалютой. В рекламе говорится, что это якобы молдавский проект, а сама криптовалюта привязана к лею — то есть её подают как аналог стейблкоина.

Стейблкоин (от англ. stable – стабильный) — это криптовалюта, которая не должна резко падать или расти в цене, потому что её курс привязан к какому-то реальному активу. Чаще всего это доллар, евро или золото. В случае с MDLT Capital заявляется привязка к молдавскому лею. То есть один токен, по такой логике, должен стоить один лей.

Пользователям предлагают вложить деньги и обещают стабильный заработок. В рекламе проект подают как надежный и современный способ инвестировать. Там же говорится о «государственной инициативе», связи с Moldova IT Park и высокой доходности.

Но как только начинаешь разбираться, вопросов становится больше. Непонятно, кто создал эту платформу, какая компания ею управляет и как вообще должна работать эта «криптовалюта». При этом ни на сайтах правительства, ни у Нацбанка, ни у Moldova IT Park никакой информации о таком проекте нет.

Проект MDLT Capital в Инстаграме

Есть ли тут связь с государством

По оценке эксперта в области экономики и финансов Влада Грати, признаков связи с государством у проекта нет.

На момент проверки не было заявлений от властей Молдовы, не было упоминаний со стороны Moldova IT Park и не было подтверждений от профильных учреждений или регуляторов.

Если бы в стране действительно запускали криптовалюту, привязанную к лею, это вряд ли прошло бы незаметно. О таком проекте говорили бы официальные структуры, Национальный банк и крупные СМИ. Кроме того, для запуска такого инструмента понадобились бы понятные правила и прозрачная схема работы.

В случае с MDLT Capital ничего этого не видно. Поэтому слова о «государственной инициативе» выглядят ничем не подтвержденным заявлением.

Реально ли заработать такие деньги

Именно на обещаниях дохода и строится вся реклама. Пользователям говорят о стабильной прибыли и очень высоких заработках — вплоть до сотен процентов.

Звучит заманчиво, но для нормального инвестиционного рынка это очень плохой сигнал. В реальной финансовой системе высокая доходность всегда означает высокий риск. А гарантированной прибыли просто не бывает. Тем более если речь идет о десятках или сотнях процентов.

Влад Грати говорит прямо: «Эта штука очень похожа на пирамиду или мошеннический проект».

По его словам, обещание стабильного высокого дохода — один из самых заметных признаков подобных схем.

Как обычно работают такие схемы

Сначала всё выглядит убедительно: в кабинете растет «доход», иногда даже получается вывести немного денег. Это нужно, чтобы человек поверил платформе.

Потом его подталкивают вложить ещё больше.

После этого начинаются сложности: требуют оплатить комиссии, просят внести дополнительные суммы или ставят новые условия. Иногда аккаунт просто блокируют. В итоге деньги вернуть уже не получается.

Есть ли в Молдове официальная криптовалюта

В Молдове сейчас нет ни государственной криптовалюты, ни стейблкоина, привязанного к лею.

Крипторынок в стране по-прежнему урегулирован слабо. Национальный банк Молдовы не запускал подобных проектов и не объявлял о них. Более того, пока нет полноценной правовой базы для выпуска официальной цифровой валюты, которая была бы связана с национальной.

Да, власти действительно обсуждают правила для этой сферы. Ранее министр финансов Андриан Гаврилица в эфире передачи Punctul de azi говорил о планах разработать закон о виртуальных активах и легализовать этот рынок. Но это разговор о будущем регулировании, а не о запуске государственной криптовалюты уже сейчас.

Поэтому любые заявления о «государственной крипте Молдовы» стоит сразу проверять особенно внимательно.

Как проверить такие проекты

Если перед вами инвестиционный проект, который обещает высокую прибыль и при этом ссылается на государство, лучше не верить рекламе на слово.

Перед инвестициями важно обратить внимание на несколько моментов:

• есть ли подтвержденная информация о проекте
• зарегистрирована ли компания официально
• понятно ли, в какой юрисдикции она работает
• есть ли сигналы или предупреждения от регуляторов

Отзывы стоит читать осторожно и не принимать их за главный аргумент.

Отдельный тревожный сигнал — обещания «гарантированного» дохода. Если проект уверяет, что прибыль будет стабильной и очень высокой, это повод не радоваться, а насторожиться.

Если платформа действительно связана с государством, это должно легко подтверждаться. Когда таких подтверждений нет, это уже серьезная причина держаться подальше.

Почему к таким предложениям стоит относиться с осторожностью

История с MDLT Capital совсем не похожа на официальный молдавский проект. Заявления о связи с государством и Moldova IT Park ничем не подтверждаются, а обещания высокой и стабильной доходности выглядят слишком подозрительно.

По словам эксперта, всё это больше напоминает пирамиду или мошенническую схему, чем реальную инвестиционную платформу.

Так что относиться к такой рекламе в Инстаграме стоит очень осторожно. Красивые слова о надежности, технологиях и «новой молдавской крипте» сами по себе ничего не доказывают — особенно когда за ними не видно ни прозрачной структуры, ни официальных подтверждений.

Сайт уже не работает, но опасность остаётся

Сейчас сайт MDLT Capital уже не работает. Из соцсетей исчезла её реклама. Но гражданам по-прежнему следует сохранять осторожность, потому что подобные схемы, но уже с другими названиями могут появляться снова.

У таких схем обычно одинаковые признаки: обещания высокой и гарантированной доходности, ссылки на государство без доказательств, отсутствие лицензий и прозрачной информации о владельцах, а также агрессивная реклама в соцсетях. Власти и банки Молдовы регулярно предупреждают, что мошенники часто используют имена госорганов, банков и известных компаний для создания доверия.

При этом официальной «молдавской криптовалюты» не существует, а Национальный банк не запускал никаких подобных проектов. Предложения вложить деньги в «государственную крипту» с быстрым доходом — это типичный признак мошенничества.

Как не попасться на мошенническую «крипту»

• Не верьте обещаниям гарантированного и высокого дохода — в инвестициях так не бывает
• Проверяйте, есть ли у проекта лицензия и официальная регистрация
• Не доверяйте заявлениям о «связи с государством» без подтверждений
• Избегайте вложений, если непонятно, кто стоит за проектом
• Не вкладывайте деньги под давлением или срочными «выгодными» предложениями
• Осторожно относитесь к проектам, которые рекламируют только через соцсети
• Не вкладывайте деньги, если не понимаете, как именно работает проект
• Проверяйте, есть ли предупреждения от банков, регуляторов и авторитетных СМИ
• Помните: если предложение выглядит слишком выгодным, скорее всего, это обман

Аксения Конохова 

Читайте также:

Как мошенники подделывают ссылки MPay и EVO и как не попасться