От ПСБ к OTP Bank в Молдове: как перестроилась шоровская схема подкупа избирателей

Сеть подкупа и «зарплат» для сторонников Илана Шора — один из самых резонансных элементов молдавской политики последних лет. После того как власти начали активно блокировать каналы финансирования через российский Промсвязьбанк (ПСБ), казалось, что схема пошла на спад. Но, как показывают свежие данные, она не исчезла — а лишь изменила форму. Теперь в цепочку переводов денег вошёл венгерский OTP Bank, имеющий филиал в Молдове. Деньги переводятся внутри банковской группы, что помогает обходить санкции и проверки SWIFT. Об этом пишет в своём расследовании издание Nokta. Журналисты также связались с Национальным банком Молдовы, чтобы уточнить, разрешены ли такие переводы и на каком основании они происходят.

От ПСБ к OTP Bank

Илан Шор — осуждённый в Молдове олигарх, широко известный как организатор подкупа избирателей и поддержки пророссийских политических структур. До недавнего времени основной канал для «зарплат» волонтёрам и лояльным активистам проходил через российский ПСБ, находящийся под международными санкциями.

После того как полиция и правоохранители выявили более 100 тыс. таких переводов и оштрафовали тысячи получателей, схема начала пробуксовывать. Но система быстро адаптировалась: теперь деньги идут через OTP Bank — европейский банк, который работает как в России, так и в Молдове. 

Источник издания Nokta рассказал журналистам, что деньги просто стали приходить на счет в OTP Bank, где получателю открыли личный кабинет. На счет в ПСБ уже ничего не поступает. При этом никто не ходил и не подавал заявление на открытие счета или карты в новом банке и никаких новых контрактов не оформлялось. Более того, номер договора с плательщиком остался тот же, что был и в ПСБ. 

Отметим, что OTP Bank — крупнейший коммерческий венгерский банк, контролируемый OTP Group, одной из ведущих финансовых групп Центральной и Восточной Европы. Молдавский филиал OTP Bank работает с 2019 года под контролем материнской компании. Особенность OTP Bank, которая, вероятно, делает банк удобным для такой схемы, — сохранение операций на российском рынке даже после начала войны и введения санкций, а также тесные финансовые связи с российским «Газпромбанком». Это даёт возможность организовать переводы из России в Молдову по межбанковским каналам в валютных счетах, минуя напрямую санкционные российские банки, либо используя менее заметные маршруты. По сути, речь идёт о перенастройке канала: «проводка» через российский санкционный банк заменена на внутренний перевод в банковской группе, работающей и в России, и в Молдове.

Как технически может работать схема

1. Отправитель и получатель должны иметь валютные счета в OTP Bank (в России и в Молдове).
2. Переводы возможны в евро, китайских юанях или венгерских форинтах.
3. Минимальная сумма для перевода — примерно 150 евро (около 15 000 рублей). Мелкие суммы «зависают» на счёте до накопления нужного порога.
4. Комиссия — от 1% до 5% в зависимости от валюты.
5. Перевод идёт со счёта на счёт, а не на карту.

С технической точки зрения это похоже на внутренние межфилиальные переводы: деньги перемещаются внутри банковской группы, что позволяет избежать корреспондентских цепочек с третьими банками, которые могли бы блокировать операцию.

Что говорят в банке

Журналисты Nokta утверждают, что оператор горячей линии OTP Bank в Молдове подтвердил: переводы из России возможны при условии, что средства отправляются со счёта OTP в РФ на счёт OTP в Молдове.

При открытии счёта клиент обязан:

• указать, что планирует получать деньги из России;
• сообщить предполагаемую частоту поступлений и примерные суммы.

Открытие счёта стоит 50 леев (разово), годовое обслуживание — бесплатно. Самая простая банковская карта обойдётся в 60 леев в год.

Что говорят в Нацбанке Молдовы

В ответ на запрос Nokta в НБМ объяснили, что переводы из России в Молдову не запрещены, но строго регулируются международными санкциями и молдавским законодательством. «Переводы возможны в любой согласованной валюте, но только при строгом соблюдении норм молдавского законодательства», — подчеркнули в Нацбанке. Формально OTP Bank обязан соблюдать все международные и молдавские нормы, но сам факт наличия этой схемы даёт Шору возможность продолжать финансово подпитывать свою сеть в Молдове.

После начала войны в Украине ряд российских банков оказался под санкциями США, ЕС и Великобритании, многие были отключены от SWIFT, а Visa и Mastercard прекратили работу с ними. В этих условиях любые операции из России требуют усиленного контроля: проверки источника средств, личности получателя, цели перевода и обязательной отчётности о подозрительных транзакциях.

Ответственность за нарушения

Взаимодействие со структурами, находящимися под международными санкциями, регулируется Законом о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Санкции для банков и платёжных операторов, нарушающих правила, включают:

• штрафы до 5 млн евро или 10% годового оборота;
• конфискацию незаконно полученной выгоды и штраф в двойном размере этой суммы;
• отзыв или приостановление лицензии;
• запрет для ответственных лиц занимать руководящие должности;
• публичное оглашение нарушений в СМИ;
• дисциплинарную, финансовую и уголовную ответственность.

Таким образом, переводы из России через молдавские банки остаются возможными, но только при полном соблюдении требований по прозрачности и законности. Любое отклонение от этих норм грозит банкам штрафами в миллионы евро, лишением лицензии и уголовным преследованием.

Тем не менее, пока что переводы продолжаются.

Дойна Кроитору

Читайте также:

• Минюст Молдовы требует распустить четыре партии, связанные с Иланом Шором
• Шор пообещал $3000 за участие в бессрочном протесте: откликнулась полиция
• Персональные данные граждан Молдовы используют для кредитов в РФ: как