Налоговая посчитает все деньги на банковских счетах жителей Молдовы

С 1 января 2019 года Государственная налоговая служба (ГНС) возьмёт на учёт все банковские счета граждан, подсчитав имеющиеся там деньги вплоть до последнего бана, включая текущие счета и депозиты. Такими обязанностями налоговая ещё никогда не занималась, сообщает Mold-street.

Нововведение в сфере налогового регулирования предусмотративает Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, принятом в конце 2017 года и вступившем в силу в феврале 2018 года.

5 миллионов банковских счетов — под пристальным взглядом налоговой

По закону, ГНС должна создать, а затем обновлять Регистр платёжных и банковских счетов физических и юридических лиц.

«Введение этого регистра будет содействовать улучшению налогового администрирования с точки зрения мониторинга за соблюдением субъектами налогообложения нормативной базы; а также приведению национального законодательства в соответствие с 4-й Директивой [Европейского союза] о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», — утверждает глава Государственной налоговой службы Сергей Пушкуца.

По словам Пушкуцы, регистр уже готов и протестирован совместно со всеми финансовыми учреждениями. В настоящее время он работает в экспериментальном режиме.

«С 1 января 2019 года на учёт будут взяты приблизительно более 5 млн банковских счетов», — уточнил Сергей Пушкуца, подчеркнув при этом, что «приём на учёт Налоговой службы банковских счетов граждан — это в первую очередь положение закона, но также и международное обязательство для Республики Молдова».

До 1 января 2019 года в Налоговую службу будет передана в электронном виде информация обо всех существующих банковских счетах и ​​их история, а с 1 января 2019 года будет предоставляться информация уже о новых банковских счетах.

Зачем нужен подобный контроль

Налоговики говорят, что эта мера — необходимость для аналогового администрирования в нашей стране.

«Информация будет использоваться Государственной налоговой службой для оценки рисков уклонения от уплаты налогов для определённых физических лиц, которые попадут в зону риска. Будут установлены критерии мониторинга этих счетов, чтобы исключить возможность невыполнения своих налоговых обязательств теми людьми, которые не совсем честны с налоговой точки зрения», — отметил Пушкуца.

С другой стороны, собранная информация позволит молдавской налоговой службе автоматически обмениваться электронными данными с налоговыми органами других стран.

«Таким образом, Молдова будет получать информации о банковских счетах, открытых гражданами Республики Молдова за границей, но при условии, что и наша страна будет предоставлять аналогичную информацию налоговым органам, с которыми она сотрудничает и имеет соглашения о партнёрстве», — добавил глава Государственной налоговой службы.

Мнение: это новая дубинка в руках власти

По мнению экспертов, новая мера, хотя и необходима, однако выглядит неубедительно в плане применения. У них вызывает сомнение тот факт, что она будет использоваться лишь для выявления уклонистов.

«В нынешнем политическом контексте она может очень быстро превратиться в новую дубинку, используемую правящими силами против оппозиции. Тех, кто имеет деньги и не зависит от власть предержащих будет легче взять и держать под контролем», — заявил нам на правах анонимности специалист одного из финансовых учреждений.

Он также задался вопросом, как граждане будут защищены от злоупотреблений, а особенно от возможных утечек информации в прессу о деньгах с их банковских счетов и их происхождении.

Что предусматривает Директива ЕС

Европейский парламент утвердил 20 мая 2015 года 4-ю Директиву Европейского союза по борьбе с отмыванием денег, согласно которой страны ЕС должны с 27 июня 2017 года вести централизованные реестры информации о бенефициарных владельцах юридических лиц, компаний и трастов.

Цель директивы — активизация борьбы с налоговыми преступлениями и финансированием терроризма.

«Отмывание денег является источником кислорода для преступности, терроризма и уклонения от уплаты налогов. Мы должны сделать всё от нас зависящее, чтобы искоренить его», — заявил первый вице-председатель Европейской комиссии Франс Тиммерманс.

Директива обязывает банки, аудиторов, юристов, риелторов и казино сообщать о любых подозрительных операциях, совершаемых их собственными клиентами, от юридических до физических лиц.

Она также устанавливает требования к прозрачности в отношении реальных владельцев коммерческих организаций.

На основании этой директивы и в соответствии со ст. 14 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, данные о фактических владельцах (бенефициарах) должны и в Молдове передаваться в Государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Юридические лица и индивидуальные предприниматели обязаны предоставить в Агентство госуслуг запрашиваемую информацию о бенефициаре и незамедлительно сообщать об изменении его данных.

В то же время была запрещена государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при отсутствии сведений о бенефициаре и если представленные сведения являются недостоверными либо неполными.