Миллионы на «благотворительность»: как работает старая схема мошенничества

На почту «СП» пришло письмо от якобы умирающей от рака женщины, которая хочет пожертвовать 8,7 миллиона евро, унаследованных от мужа. Эту сумму она якобы готова перевести на наш счёт — для этого нужно лишь указать данные банковской карты. Классическая схема мошенничества с кражей банковских данных по-прежнему активно используется. Как она работает — читайте в материале «СП». 

Мошенники прикидываются умирающей женщиной

На редакционную почту «СП» поступило письмо от некой Alice Greg, которая, представившись умирающей от рака, предложила передать на благотворительность 8,7 миллиона евро. С первого взгляда стало ясно, что это типичная схема интернет-мошенничества, направленная на сбор личных данных и банковских реквизитов доверчивых пользователей.

В своём письме Alice Greg заявляет, что хочет пожертвовать 8 700 000 евро. Почему она обратилась именно к нам — не уточняется. После того как мы ответили, она прислала следующее сообщение, в котором написала, что «миллионы детей по всему миру были лишены тёплого и нежного прикосновения любящей матери» и что она хочет помочь «сиротам, вдовам и менее удачливым людям в обществе».

Никаких отчётов или условий по использованию средств «благотворительница» не требует — только просит прислать контактные данные: имя, фамилию, номер телефона и т. д.

Позже она заявила, что подписала доверенность в банке и деньги якобы будут переведены на указанные нами данные. Для этого нужно было связаться с «банком» по электронной почте. В письме действительно указаны название и адрес существующего банка, однако контактный e-mail —info25u@accountant. com — не имеет к нему никакого отношения и принадлежит тем же мошенникам.

Мы написали на указанный в письме адрес «банка». В ответ нам сообщили, что якобы можем получить перевод, если укажем полные данные банковской карты, на которую будут отправлены средства.

Разумеется, мы этого не сделали — к этому моменту уже было ясно, чего добиваются мошенники.

Адрес не соответствует названию банка и в целом выглядит как наспех созданная почта. Скриншот письма мошенников

«Анатомия» мошеннической схемы: как это работает

Эта схема не новая, и работает она так:

• Мошенники связываются с жертвой в соцсетях или по электронной почте, но так или иначе переписка продолжается по почте.
• Мошенники заманивают огромными деньгами, заработком, наследством и т. д., и получить это можно очень просто.
• Придумывают легенду, как например в этом случае с наследством, в которой для видимости могут быть банк, адвокаты, другие родственники и т. д.
• Просят перечислить деньги на работу адвоката или оставить данные своей банковской карты.
• Как итог, либо воруют деньги, которые жертва перечислила, либо грабят банковский счёт.

Похожая схема с турецким банком

Ещё одна распространённая вариация мошенничества связана с обещанием крупного наследства якобы от скончавшегося в Турции дальнего родственника или бизнес-партнёра. Жертва получает электронное письмо, иногда через социальные сети или SMS, от имени «адвоката» или «представителя банка» из Турции. В письме сообщается о миллионном состоянии, которое жертва может унаследовать.

Для получения «наследства» мошенники просят предоставить личные данные, а затем начинают требовать оплату различных вымышленных сборов: за оформление документов, открытие счёта в турецком банке, уплату налогов, получение сертификатов (например, «антитеррористического сертификата») или оплату банковских комиссий за перевод. Суммы могут быть поначалу небольшими, но по мере «продвижения дела» аппетиты мошенников растут, и они выдумывают всё новые и новые предлоги для выкачивания денег. Естественно, никакого наследства жертва так и не получает, теряя все переведённые средства. Банковские реквизиты, предоставляемые мошенниками, часто принадлежат подставным лицам или фиктивным организациям.

Как не стать жертвой интернет-мошенников: основные правила

Чтобы не попасться на уловки интернет-аферистов, придерживайтесь следующих рекомендаций:

• Будьте предельно скептичны к неожиданным предложениям. Если вам пишут незнакомцы и обещают огромные деньги (наследство, выигрыш в лотерею, пожертвование), особенно если для их получения ничего серьёзного делать не нужно, — это наверняка обман.
• Никогда не сообщайте полные данные своей банковской карты. Номер карты, срок действия, имя владельца и особенно CVV/CVC-код (три цифры на обороте), а также код, который присылает банк в случае транзакции, — это конфиденциальная информация. Банки или другие легальные организации никогда не запрашивают CVV/CVC-код или ПИН-код по электронной почте или в мессенджерах.
• Не переводите деньги в качестве предоплаты. Требование оплатить «комиссию», «налог», «услуги юриста» или «открытие счёта» для получения обещанной крупной суммы — верный признак мошенничества. Вы не только не получите обещанное, но и потеряете свои деньги.
• Проверяйте адреса электронной почты и сайтов. Обращайте внимание на домен отправителя. Официальные организации используют корпоративные адреса (например, @названиебанка.md), а не бесплатные почтовые сервисы. Ссылки на сайты также могут вести на поддельные страницы, имитирующие известные ресурсы.
• Не поддавайтесь на эмоциональное давление. Мошенники часто пытаются вызвать жалость (рассказы о болезнях, сиротах) или создать ощущение срочности, чтобы усыпить вашу бдительность.
• Ищите информацию в интернете. Если предложение кажется сомнительным, попробуйте поискать информацию о нём или об указанных лицах/организациях в поисковых системах. Часто можно найти отзывы других людей, уже столкнувшихся с этой схемой.
• Не переходите по подозрительным ссылкам и не скачивайте вложения. Они могут содержать вирусы или вести на фишинговые сайты, предназначенные для кражи ваших данных.
• Если сомневаетесь — проконсультируйтесь. Обсудите ситуацию с друзьями, родственниками или обратитесь за советом в свой банк, если речь идёт о финансовых операциях.

Помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Внимательность и критическое мышление — ваша лучшая защита от мошенников.

Константин Хайретдинов

Читайте также:

Мошенники используют изображения молдавского бизнесмена, чтобы выманивать деньги