Подставные банковские служащие обокрали 9 человек на 175 тыс. леев

Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам (PCCOCS) 25 октября сообщила, что завершила расследование и направила в суд уголовное дело по обвинению троих молодых людей — членов группировки мошенников, жертвами которой стали девять граждан, лишившихся своих сбережений на общую сумму в 175000 леев.

По версии следствия, молодые люди в возрасте 18, 21 и 22 лет, являющиеся уроженцами Кишинёва и Унген, осуществляли свою преступную деятельность в период с декабря прошлого года по февраль нынешнего.

Преступная схема заключалась в том, что изначально члены группы звонили клиентам (в итоге их оказалось 9 человек) от имени четырёх крупных молдавских банков и представлялись «сотрудниками службы безопасности финучреждения по борьбе с банковским мошенничеством».

Затем, объяснив своим жертвам в качестве причины звонков посягательство на их сбережения, которое также было вымышленным, выманивали у потерпевших деньги. Для пущей убедительности обвиняемые спрашивали у жертв, знаком ли им определённый человек (имя указывалось вымышленное), который якобы пытается в данный момент снять с их счетов деньги.

Для якобы устранения опасной ситуации обвиняемые запрашивали у своих жертв их конфиденциальные банковские данные, такие как дата рождения, секретный пароль и CVV-код, включая коды, которые жертвы получали на свои телефоны для совершения транзакций.

Общаясь с потерпевшими, обвиняемые убеждали их в необходимости перечислить деньги на другой, более надёжный счёт или заблокировать банковскую карту. Убедив своих жертв предпринять нужные им действия, злоумышленники отправляли потерпевшим SMS-сообщения с ложными сообщениями об «успешной блокировке банковской карты».

В действительности же, получив от жертв их личные данные, злоумышленники получали доступ к их счетам. Затем заходили от их имени на банковский счёт с сайтов банков или при помощи телефонных приложений и переводили находящиеся на нём средства (посредством обычной операции P2P) на другие банковские счета — своих родителей или друзей.

А в некоторых случаях злоумышленники использовали полученные обманным путем данные для генерации кода «cash by code» — опции, которую на самом деле предлагают своим клиентам некоторые банки. С его помощью преступникам удавалось снимать деньги в банкомате без фактического наличия банковской карты жертвы.

Отнятые обманным путём у потерпевших деньги на общую сумму 175000 леев подозреваемые переводили на счета в электронной валюте — криптовалюте.

В большей части изученных следствием эпизодов жертвы мошенничества замечали нечто подозрительное в поведении преступников, но было уже поздно. Когда они сообщали об этом в банк или непосредственно проверяли банковские счета, обнаруживали, что с них были украдены внушительные суммы.

В прокуратуре отмечают, что обвиняемые не признают свою виновность в совершении преступления. Однако она полностью подтверждается совокупностью доказательств, собранных сотрудниками правоохранительных органов, и показаниями потерпевших.

Согласно действующему законодательству, хищение денежных средств, совершенное членами данной преступной группировки, наказывается лишением свободы на срок от 2 до 6 лет.

В прокуратуре призвали граждан не оставлять без должного внимания подозрительные телефонные звонки с неизвестных номеров или от не вызывающих доверие лиц, а также поинтересоваться, какие данные может запросить банк, не сообщая при этом других конфиденциальных данных.

Напомним, в апреле 2022 года несколько молдавских банков предупреждали своих клиентов о мошенничестве с банковскими карточками. Тогда сообщалось, что аферисты пользовались ситуацией с COVID-19 в стране.

«СП»

Читайте также:

• В соцсетях мошенники предлагают быстрый заработок: журналист «СП» проверил схему
• Мошенничество с банковскими картами участилось: полиция просит быть бдительнее
• Вячеслав Ионицэ призывает сделать банковскую карту универсальным платежным средством