Интернет-мошенники выманили у жительницы Молдовы почти 7 тысяч евро. Девушка рассказала «СП», что увидела в «Инстаграме» рекламу с предложением заработать на бирже с помощью «чата GPT» и решила попробовать. В итоге её убедили взять кредиты, и она перевела злоумышленникам более 150 тысяч леев. Подробности — в материале «СП».

Суммы отправляла постепенно

Татьяна (имя изменено по просьбе собеседницы) рассказала, что всё началось 14 января. Она увидела рекламу в «Инстаграме», перешла по ссылке и оставила свой номер телефона. Вскоре ей позвонили представители якобы инвестиционной компании. Они помогли установить специальное приложение на телефон и создавали видимость обучения работе с ним.

Сначала Татьяна перевела 1000 леев. Эти деньги ей даже вернули, продемонстрировав, что средства можно «свободно выводить». Затем её убедили вложить 150 долларов. Эту сумму также позволили вывести обратно на карту, создавая иллюзию реального заработка. После этого суммы начали расти. Собственных средств у женщины не было, и её стали убеждать взять кредит.

— Мне попалась реклама в «Инстаграме» о дополнительном заработке для граждан Молдовы. Нужно было указать имя и номер телефона. Мне перезвонила девушка, представилась менеджером Анной и сказала, что это заработок на бирже. В тот же день позвонила другая женщина — Анастасия. Она предложила вложить 1000 леев и сказала: «Что вы теряете?» Она помогла скачать программу, в которой я якобы зарабатывала, и проводила обучение по видеосвязи в WhatsApp — показывала, как работать с криптовалютой.

Судя по скриншоту, мошенники использовали программу, которое создаёт изображение на основе искусственного интеллекта.

— Когда у меня не оказалось нужной суммы, мне предложили взять кредит. Через демонстрацию экрана они помогли оформить кредит в одном из молдавских банков на 50 000 леев. Я перевела деньги и в приложении увидела «прибыль». Когда захотела вывести средства, мне сказали, что ещё рано и нужно вложить больше, тогда я якобы смогу получить 21 тысячу долларов.

Женщина оформила ещё один кредит — 25 тысяч леев в микрокредитной организации. Однако вывести деньги ей снова не позволили. Ей сообщили, что необходимо внести ещё 25 тысяч леев для так называемого «замещения». Эти деньги она одолжила у знакомых и перевела через сервис денежных переводов MoneyGram.

Позже ей позвонил мужчина, представившийся сотрудником Национального банка. Он заявил, что для вывода средств необходимо оплатить комиссию — 1600 долларов. Татьяна снова заняла деньги и перевела их. Затем ей сообщили, что из-за «изменений в законодательстве» операцию нужно повторить и снова заплатить 1600 долларов. Женщина снова заняла деньги.

После этого мошенники заявили, что средства «застряли в другом банке» и необходимо открыть там счёт, для чего требуется ещё 2000 долларов. Тогда Татьяна самостоятельно обратилась в банк, где объяснила ситуацию. Сотрудники сразу направили её в полицию.

— В общей сложности я перевела мошенникам более 100 тысяч леев и 3200 долларов. Теперь мне предстоит возвращать долги. Никому не пожелаю такого. Если мой рассказ поможет кого-то предупредить — значит, всё не зря, — сказала она.

Схема не новая

О похожем случае «СП» писала в 2024 году. Тогда жительница Молдовы также оформила кредит и перевела почти 170 тысяч леев по аналогичной схеме.

Как правило, мошенники действуют по одной и той же модели: размещают платную рекламу с фейковых аккаунтов в «Фейсбуке» и «Инстаграм», предлагают заработок на инвестициях через несуществующие платформы, используют названия известных компаний, создают иллюзию официальности. Они также могут предлагать «услуги юристов» или «киберполиции», обещая вернуть украденные средства. После того как человек оставляет номер телефона, ему звонят и представляются менеджерами инвестиционных компаний, финансовыми консультантами или сотрудниками государственных структур.

Как не стать жертвой мошенников: на что обратить внимание

Для того, чтобы не попасться на удочку интернет-мошенников мы советуем:

1. Лёгкий заработок — главный тревожный сигнал. Инвестиции всегда связаны с риском. Обещания быстрого и стабильного заработка без опыта — признак обмана.
2. Просьбы взять кредит ради инвестиций. Настоящие финансовые компании никогда не убеждают клиентов оформлять кредиты для вложений.
3. Удалённый доступ к телефону или демонстрация экрана. Никогда не позволяйте незнакомым людям управлять вашим устройством или помогать оформлять кредиты онлайн.
4. Требование дополнительных платежей для вывода средств. «Комиссии», «налоги», «замещение», «разблокировка счёта» — распространённые предлоги для выманивания денег.
5. Реклама с использованием громких названий. Упоминание известных брендов или технологий (например, искусственного интеллекта) не подтверждает легальность проекта.

Если вы подозреваете мошенничество:

• немедленно прекратите переводы;
• обратитесь в банк для блокировки операций;
• сохраните переписку и чеки;
• подайте заявление в полицию.

Главное правило — не принимать финансовых решений под давлением и не верить обещаниям «лёгких денег». Если вам самим трудно оценить опасность, попросите помощи у родных или близких друзей, которым доверяете и которые могут разобраться в происходящем в силу возраста, образования, профессии и т.д. 

Константин Хайретдинов

Читайте также:

Мошенники «дарят» телефон, а затем угрожают повесить кредит: новая схема в Молдове