- Стало Понятнее
Что говорит новый закон о наличных расчётах в Молдове: изменения, лимиты и штрафы в разборе «СП»
Новый закон устанавливает лимит на расчёты наличными в Молдове. Изображение сгенерировано ИИ
С 1 апреля 2025 года в Молдове вступил в силу новый закон, который регулирует расчёты наличными. Этот закон определяет, в каких случаях и как можно расплачиваться наличными, а также устанавливает, как будет контролироваться соблюдение этих правил и какие штрафы предусмотрены за их нарушение. На основе информации от Министерства финансов, «СП» разобралась, кто и как будет затронут этим законом.
На кого распространяется новый закон?
Новый закон касается разных категорий людей и организаций:
- Юридических лиц (компаний), за исключением государственных органов и учреждений;
- Представительств иностранных компаний и их филиалов;
- Некоммерческих организаций;
- Людей, которые занимаются бизнесом;
- Людей, работающих в юридической или медицинской сферах (например, нотариусов, адвокатов, судебных исполнителей);
- Людей, которые покупают недвижимость или автомобили у других людей, не занимающихся бизнесом.
Как закон влияет на покупку недвижимости и автомобилей?
Новый закон о расчётах наличными в Молдове вводит чёткие правила для сделок с недвижимостью и автомобилями. Теперь важно соблюдать лимиты на расчёты наличными, чтобы избежать штрафов. Закон помогает контролировать денежные потоки и уменьшает риски нелегальных сделок.
Если физическое лицо, не занимающееся бизнесом, покупает недвижимость или автомобиль, то платить наличными можно только до определённой суммы. Например:
- Для сделок с недвижимостью лимит составляет 100 средних зарплат по экономике (около 1,6 млн леев или €80 000).
- Для сделок с автомобилями этот лимит составит 50 средних зарплат (примерно 800 тыс. леев или €40 000).
Для транзакций, превышающих эти лимиты, оплата должна быть произведена через банковский перевод. При этом наличными можно оплатить сумму до 200 000 леев, даже если цена превышает указанные лимиты. Это правило действует в том числе и в случае, когда оплата производится в рассрочку.
Как новые лимиты наличных расчетов скажутся на бизнесе и предпринимателях?
Если речь идет о расчетах между бизнесами, то лимит наличных расчетов составляет 100 000 леев в месяц. Это означает, что компании не могут оплачивать друг другу более этой суммы наличными в течение месяца.
Если экономический агент платит наличными физическому лицу, которое не занимается предпринимательской деятельностью, то лимит также составляет 100 000 леев в месяц. Однако для некоторых типов сделок предусмотрены специальные лимиты. Например:
- Для покупки отходов и металлических остатков, а также возвратной упаковки, бумажных и картонных отходов лимит составляет 100 000 леев в год.
- Выплата дивидендов также ограничена 100 000 леев в год на одного акционера.
- Платежи по кредитным договорам также ограничены 100 000 леев в год.
- Для покупки продукции в области фитотехники и садоводства лимит составляет 200 000 леев в год.
- Для покупки сельскохозяйственной продукции лимит увеличен до 300 000 леев в год.
- Для покупки товаров в области фитотехники и садоводства лимит составляет 600 000 леев в год.
Для услуг, оказываемых юристами или врачами, лимит приема наличных составляет 100 000 леев в год с каждого клиента, будь то физическое или юридическое лицо.
Когда можно платить наличными без ограничений?
Есть случаи, когда можно делать неограниченные по сумме расчёты наличными. Например:
- выплата заработной платы и других обязательных выплат;
- кредиты от банков и других финансовых организаций;
- обмен валюты и другие финансовые операции;
- платежи государственным органам, налоги и другие обязательные платежи.
Что будет за нарушение этих правил?
Если кто-то нарушит правила — например, заплатит наличными больше установленного лимита, — ему могут выписать штраф. Его размер будет зависеть от суммы превышения и составит от 3 % до 18 % от этой суммы.
Новые правила направлены на улучшение контроля за расчетами наличными, предотвращение отмывания денег и обеспечение прозрачности в сделках, при этом оставляя достаточно возможностей для удобных и безопасных расчетов.
Илона Гоменюк
Если вы хотите продолжить получать честную и объективную информацию на русском и румынском языках, поддержите «СП» финансово на Patreon!
Помогите нам создавать контент, который объективно информирует и способствует положительным изменениям в Молдове. Поддерживая нашу независимость, вы помогаете развитию честной и качественной журналистики в стране.
Кроме того, что вы поможете нам, вы получите приятные бонусы в виде просмотра нашего сайта без надоедливой рекламы, а также подарков с логотипом «СП»: сумок, кружек, футболок и не только.
