В Молдове с 2025 года ограничат использование наличных денег для крупных покупок

В Молдове с 1 января 2025 года ограничат использование наличных. Предельный размер наличных платежей для физических лиц составит 200 тыс. леев, а для юридических — 100 000 леев, пишет  Logos press.

На недавней онлайн-встрече, организованной Американской торговой палатой в Молдове, эту ситуацию обсудили директор Государственной налоговой службы Ольга Голбан, глава Ассоциации банков Молдовы Дорел Норок, руководитель Службы по борьбе с отмыванием денег Даниел-Мариус Стайку и вице-председатель Национальной комиссии по финансовому рынку Адриан Георгицэ.

«Закон призван противодействовать налоговым уклонениям и процессам по отмыванию денег и финансированию терроризма, но он ставит дополнительные вопросы перед гражданами в плане доступа к банковским услугам. К нам поступают жалобы о том, что некоторые банки сегодня отказываются закрывать или открывать счета. Эти ситуации возникают в контексте строгого регламентирования деятельности банков в отношении происхождения средств граждан», — отметил Адриан Георгицэ. 

Новый закон затронет не только юридических лиц и предпринимателей, но и обычных граждан при покупке недвижимости или транспорта. Покупки за наличный расчет для физических лиц  будут возможны только при условии, если стоимость товара, указанная в договоре купли–продажи, не превысит эквивалент 100 (для недвижимости) или 50 (для транспорта) прогнозируемых среднемесячных зарплат по экономике. Если же цена превысит установленный лимит, оплата должна через банковский перевод. Исключение составит сумма покупки до 200 000 леев, которая может быть оплачена наличными.

Эти правила не будут действовать на договоры, заключённые до 2025 года, однако с 2026 года лимиты будут снижены до 75/25 среднемесячных зарплат, а с 2027 года — до 50 среднемесячных зарплат при покупке недвижимости. Для автомобилей ограничения на использование наличных после 2027 года будут полностью отменены. При нарушении закона будут применяться штрафы, которые определят исходя из обстоятельств каждого нарушения.

По настоянию бизнес-сообщества в законе было изменено обязательство граждан-физлиц доказывать происхождение денег, как это происходит сегодня. В настоящий момент, кладя деньги на счет в банке для приобретения квартиры или автомобиля в случае, если сумма этих приобретений превышает минимальные пороги, они должны задокументировать их легальность. Со следующего года граждане смогут предоставить другой документ — декларацию под собственную ответственность, подтверждая, что эти средства добыты легальным способом. Для этого будет разработан соответствующий формуляр, который Нацбанк утвердит до 1 января 2025 года.  В течение десяти дней банк будет обязан отправить её в соответствующие органы для проверки.

С 2025 года покупки товаров для юридических лиц за наличные будут ограничены суммой в 100 тысяч леев. Все суммы выше этого лимита должны оплачиваться безналично. Однако вопрос о возможности обхода этого ограничения, например, путём покупки товаров частями, остаётся открытым.

Чтобы оперативно читать новости, подписывайтесь на наш телеграм-канал t.me/gazetasp.

Также возникло множество вопросов относительно налогообложения средств, которые граждане получают из-за границы. Как сообщила директор ГНС Ольга Голбан, на сегодняшний день такие подарки от близких родственников не облагаются налогом. Однако до вступления в силу новых правил использования наличных будет внесено дополнение, согласно которому с 1 января 2025 года это правило будет распространяться и на братьев и сестёр. На данный момент граждане не могут без уплаты налога на прирост капитала передавать имущество своим братьям и сёстрам, так как действует условие родства первой степени. Таким образом, с нового года не будут облагаться налогом и транзакции между родственниками второй степени. Однако операции между дальними родственниками, друзьями и т. д. останутся под налогообложением.

Тамара Гурьева    

Читайте также:

• В Молдове запустят новую систему оповещения населения о ЧС
• В Молдове появится частный пенсионный фонд
• В Молдове упростят процедуру получения водительских прав