Два молдавских банка оштрафованы и получили предупреждения от Нацбанка

За многочисленные нарушения Comerţbank и FinComBank оштрафованы на крупные суммы, а их руководство получило предупреждение в результате проверок, организованных Национальным банком Молдовы (НБМ).

Инспекция банковской деятельности выявила нарушения ряда законов (Закон о финансовых учреждениях и Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма), а также нарушения нормативно-правовых актов НБМ.

В частности, банки не выполнили требования в области контроля внутренних и управленческих структур, состав совета не соответствовал нормам. Обнаружились нарушения в области классификации активов / условных обязательств, предоставлении платежных услуг и систем, валютного регулирования и кредитования, правильной организации работы между филиалами и партнерами. 

Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма нарушался из-за отсутствия мониторинга деятельности и операций некоторых клиентов, у которых не было всех необходимых документов для снятия крупных сумм денег, о подозрительных финансовых операциях не сообщалось в Службу по борьбе с отмыванием денег.

На оба финансовые учреждения наложены штрафы: FinComBank обязан выплатить 362 141 лей, Comerţbank — 1,7 млн леев. Причем если руководство FinComBank получило только предупреждения, то в случае Comerţbank оштрафованы председатель правления и два его заместителя лично на общую сумму 551 602,42 лея. FinComBank подал заявку на отмену штрафных санкций, которая сейчас рассматривается. 

В то же время Национальный банк сообщает, что деятельность указанных банков продолжается в прежнем режиме. Все услуги, в том числе связанные с депозитными, кредитными и расчетными  операциями, предоставляются в полном объеме. Обнаруженные нарушения не представляют риска для финансовой стабильности учреждения.